虚拟货币成金融诈骗重灾区，风口之下更应理性

加密货币行业向来不乏一夜暴富的故事，这也吸引了众多投资者入局。

然而，在大多数情况下，投资者并没有找到那座“金山”，而是一个接一个地掉入陷阱，疯狂入市，以惨败告终。

1月7日，360企业安全集团联合360猎网平台发布《2019年互联网欺诈趋势研究报告》。 其中，金融造假的数据更是惊人。 虚拟货币诈骗造成的人均损失最高，为134522元。 骗子打着“区块链”、“数字货币”、“比特币”、“挖矿”的旗号行骗。 .

2019年，币圈套路层出不穷，环环相扣。 在官方的打压下，已经是一无所有了。 新的一年，投资者应反省骗局，警惕可能出现的新骗局。 本文旨在通过一系列案例的分析，帮助投资者了解套路骗局，最大程度地防止财产损失。

传销，资金欺诈

过去几年可以说是传销和资金极为猖獗的时期。 山心汇、鄂租宝等案例至今记忆犹新。 玩法多种多样，但都逃不过“投资+抢人头”的游戏。 最终，在监管的严厉打击下，他们逐渐陷入了沉寂。

但蜈蚣，死而不死，这股黑恶势力借助区块链概念卷土重来，借风引资高额回报是此类骗局的一贯作风。

2019年是区块链概念大规模进入大众视野的一年。 网点和财富机会已经成为区块链的代名词，这也催生了一批利用区块链概念的骗局。

其中，最令人震惊、涉及金额最大的当属PlusToken。 涉案金额超200亿，号称2019年币圈第一基金。

PlusToken可以说是最典型的一类传销和资本市场模式，即数字货币钱包理财。 据称，用户可以使用存储在智能狗中的数字资产（BTC、ETH等）搬砖套利，每月可获得6%至8%的收益。 同时，鼓励用户下线享受第一层搬砖收益的100%，第二至第十层收益的10%，将以Plus代币形式进行分配。

对于这种智能搬砖模式和高收益钱包理财的承诺，全部都是骗局也就不足为奇了，而金融钱包是诈骗最为猖獗的领域之一。

另外像趣步APP、Onecoin、区块链宠物等项目都是这样的套路。 先投资本金，拉人头，享高回报。 一般情况下，团队会在投资人回本前跑路完成精准收割。

兑换骗局

2019年，由于加密货币市场的回暖，一批垂死挣扎的小交易所得到了喘息的机会，依靠另类玩法获得了发展的机会，但套路终归是套路，走上了造假之路同时路径。

这个领域的一个典型例子是 Newton Exchange。

2019年8月28日，牛顿交易所亮相币圈。 一方面，它采用了独特的“UPOS交易机制”，也被称为“重力交易机制”。 用户充值币至畅通区，币价放大N倍，同时自动锁仓。

另一方面usdt资金盘，用户必须在解封区充值USDT、购买高价币才能刷新成交量。 卖单价格必须高于实时成交价，且订单不可撤单，才能逐步解锁资产。

它采用的是资本市场模式，由于其模式不可持续，在跌幅走满后，用户资产USDT被强制置换为牛顿交易所的平台币NT，置换后的NT以每10%的比例释放月，用户又被迫再次锁仓，各种套路玩弄投资者在手心。

交易所作为加密资产交易中最重要的一环，利润丰厚，吸引了大量的进入者。 但是，交易所行业的头部效应极其显着，小交易所的机会并不多。 正因如此，一些小交易所“兵冒险”usdt资金盘，玩套路吸引资金，最后套现跑路。

这里需要注意的是，目前业内投资者经常接到冒充火币网客服的电话，声称进入相关微信群可以提供加密货币投资指导。 投资者入群后，将逐步引导投资者进入相关18家线上交易所。

在此，五六财经提醒投资者谨慎选择交易平台，尽量避开不知名的小额交易所，避免因风险造成财产损失。

概念炒作，矿机

将区块链和挖矿与其他新兴概念（IPFS、POC等）绑定来炒作矿机也是一种常见的做法。

此前，在IPFS概念火爆之际，蜗牛星际矿机团队利用IPFS的火爆进行诈骗，搭建销售、代理、挖矿、交易所交易环节，4个月收获20亿，造成7000余人受害，这令人震惊。

目前，随着投资者对概念认知度的提升，IPFS 的热度逐渐减弱，但市场上似乎还有另一种炒作 POC 共识（容量证明）的方式。

POC是一种共识算法，允许挖矿设备使用闲置的硬盘空间而不是计算资源或质押的代币参与挖矿。

我们需要认识到的是，基于 POC 的挖矿本质上并不比基于 POW 的挖矿更复杂。 所谓更环保，其实更多的是噱头。

POC共识最大的问题是矿工必须提前抵押才能挖矿。 这种机制很容易成为庞氏骗局。 “人人挖矿”只是一厢情愿。 此外，别有用心的人炒作相关硬盘矿机。 看来他们是在换一个概念，继续照搬IPFS矿机的老路子。

假冒DCEP

去年8月，中国人民银行在2019年下半年工作视频会议上首次提及法定数字货币时，披露了相关简称“DCEP”，表示将加快研究步伐，法定数字货币的发展。 而这似乎给了骗子可乘之机。

此前有消息爆出，在搜索引擎中输入关键字“DCEP下载”，包含约51.6万条相关结果。 顶部链接的介绍是“DCEP支付-数字货币电子支付接口平台”。 同时，平台声称注册即可领取DCEP代金券。

事实是，虽然政府多次表示央行数字货币“蓄势待发”，但至今仍未正式发行。

所谓的“DCEP兑换券”无非是利用央行数字货币的火爆进行的骗局。

近日，据权威消息称，央行法定数字货币试点有望在深圳、苏州等地落地。 由于试点在即，一批打着央行数字货币口号的骗局或将继续滋生。

在此，五六财经提醒大家不要急于投资DCEP。 本质上，DCEP是M0（流通中的现金）的替代品，不会像其他纪念币那样升值。 所有相关信息必须正式发布。 准确，谨防误入相关骗局。

新的一年，在加密货币行业，不排除财富自由的故事还会继续上演，但负面案例肯定会更多。

追风者多，活下来的少之又少，币圈就是赤裸裸的财富人间试炼场！